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「不用盯盘」!4心法挑美股ETF 工程师要让资产

作者:zq1128发布时间:2019-05-24 04:05

镜週刊

自学etf投资,7年级工程师张耿豪不盯盘、也不短线进出,7年来平均年获利7,看似不高,但其实他瞄準的是複利的威力,每10年资产就会翻一倍!

独锺美股etf的7年级工程师张耿豪,直接透过网路在美国券商开户,原因是在美国挂牌的etf有1千多档,相较于只有约百档,选择性高,而且种类更多元。张耿豪认为,好公司有可能会倒、明星产业也可能会衰退,但买进一篮子股票或债券的etf,不会有倒闭归零的风险。

在挑选美股etf的方面,张耿豪分享4大心法:费用率愈低愈好、基金规模至少10亿美元以上、日成交量10万股以上,同时成立时间愈长愈好。张耿豪进一步解释,基金规模够大、较不易被清算,日成交量够高,也较不易发生流动性风险。

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目前张耿豪的etf配置是9成股票、1成债券,核心资产的股票有7成分散在美国、欧洲、亚太及新兴市场等etf,并预留20资金投入卫星资产,例如小型股和民生用品、非民生用品如房地产业,或者当作可灵活运用的闲置资金,「碰到金融市场的黑天鹅事件,就用一小部分资金逢低入市。」去年英国脱欧,欧洲etf单日大跌逾10,他大胆买进赚了7,让资产增值速度加快。

操作上,张耿豪每半年投入一次资金,每年会为资产配置重新再平衡一次,将资产回归原设定比例,例如目前9成股票、1成债券的配置,若发现股票与债券比变成9.5:0.5,就要卖掉部分股票,加码债券,维持9:1,「这样一来,便可达到高档减码、低档加码的效果。当然卖出的获利要继续滚进去投资。」

更重要的是,张耿豪投入etf的资金只进不出,「因为複利才可观。」他不止着眼报酬率的高低,而是细水长流的複利威力,「只要年获利7,每10年资产就会翻一倍。」他估计透过30年的複利,到他65岁时,目前的资产就能自动「养胖」到800万元,更何况,年报酬率7只是低标,加上持续每半年投入新资金,千万元退休金只是基本目标。


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